Адрес «Малина Групп» Москва, м. Октябрьская
Ленинский пр-кт, д. 2а
+7 (495) 532 54 57
Пн - Пт с 11:00 до 17:00

Разблокировка счета

Рубрики
Открытие бизнеса

Разблокировка счета наиважнейший аспект в деятельности организации, предприятия и ип. При блокировки счета  необходимо прежде всего разобраться в причинах и попытаться их устранить.

Прочтя данную статью вы можете самостоятельно разобраться в деталях разблокировки расчетного счета или воспользоваться услугами центра.

Услуги по разблокировки расчетного счета

Стоимость услуги по разблокировки счета в банкеот 5 000 руб.

Точная стоимость зависит от многих факторов и ее можно оценить только после ознакомления с причиной блокировки счета и изучения сданной бухгалтерской отчетности, а также от банка где открыт счет и налоговой инспекции.

Причины блокировки счета

Существует достаточное множество причин блокировки расчетного счета различными государственным органами, это и налоговая инспекция, в т.ч. в рамках ФЗ №115, банки, судебные органы и т.д. О причинах блокировки фнс мы писали в нашей статье: Блокировка расчетного счета налоговой или банком.

Самостоятельные действия

1. Необходимо выяснить причины

Напишите заявление, письмо в банк о причинах блокировки и предоставлении копии документов, явившихся основанием блокировки.

2. Съездите в банка с подготовленным заявлением

Ознакомьтесь с причинами блокировки, посмотрите на соответствие действующему законодательству и сформировавшейся судебной практики.

3. Устранить причины блокировки

После устранения причин блокировки счета, подготовьте жалобу в адрес инициатора блокировки (ФНС) и в ваш банк.

Если решили воспользоваться нашими услугами, то после получения документов из банка, их необходимо предоставить нам в центр, остальную работы выполним мы.

Если банк откровенно нарушает ваше права

Чтобы обжаловать отказ в проведении банковской операции или открытии расчетного счета, гражданин должен обратиться в межведомственную комиссию ЦБ РФ. Сделать это можно с помощью письма, отправленного по почте или через онлайн-приемную на сайте Центробанка.

Для этого необходимо написать заявление произвольной формы, в котором должны быть обязательно указаны:

  1. ФИО заявителя;
  2. ИНН;
  3. дата и место рождения;
  4. гражданство;
  5. данные СНИЛС;
  6. паспортные данные;
  7. адрес регистрации и пребывания;
  8. сведения о кредитной организации, с которой возник конфликт (наименование, ОГРН, БИК, ИНН);
  9. дата и номер решения об отказе в совершении банковской операции;
  10. дата возникновения или прекращения договорных отношений с банком;
  11. наименование банковской операции, в совершении которой было отказано;
  12. ответ за запрос о причинах блокировки, предоставленный кредитной организацией.

Если пострадавший является не физическим, а юридическим лицом, он также может пожаловаться в комиссию при ЦБ РФ. Чтобы его жалобу рассмотрели, он должен предоставить такие данные:

  1. название организации;
  2. ИНН;
  3. дата государственной регистрации;
  4. юридический и фактический адрес;
  5. размер уставного капитала;
  6. ФИО лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юрлица;
  7. вид деятельности (ОКВЭД);
  8. данные о вхождении в группу лиц, соответствующих признакам, установленным ст. 9 ФЗ «О защите конкуренции» (при наличии);
  9. информация о штатной численности работников организации на дату обращения;
  10. размер фонда оплаты труда за последние шесть месяцев в тысячах рублей;
  11. официальный адрес сайта организации в интернете;
  12. информация о заявителе в открытых источниках информации в виде ссылок на них (указывается по усмотрению заявителя).

К заявлению гражданин или юридическое лицо должны приложить копии следующих документов:

  1. паспорт для физлица или свидетельство о госрегистрации для организации;
  2. документы, предоставленные в кредитную организацию;
  3. отказ банка в возобновлении операций;
  4. претензия к банку и ответ на нее;
  5. доверенность на представителя; ОГРНИП для ИП.

Межведомственная комиссия оперативно рассмотрит обращение, и если банк заблокировал счет или отказал в заключении договора необоснованно, обяжет его восстановить клиента в правах и удалить его данные из реестра неблагонадежных лиц, которые осуществляют подозрительные операции по отмыванию доходов или финансированию терроризма.

Напомним, Путин В.В. обязал Правительство и Банку России полностью исключить возможность необоснованных блокировок кредитными организациями банковских счетов граждан, в том числе ИП. Разработать соответствующие поправки в законодательство чиновники должны до 1 сентября 2018 года. В проекте обязательно должны быть конкретизированы порядок и основания блокировки счетов кредитными организациями.

Поделиться с друзьями