Адрес «Малина Групп» Москва, м. Октябрьская
Ленинский пр-кт, д. 2а
+7 (495) 532 54 57
Пн - Пт с 11:00 до 17:00

Незаконную кредиторскую (банковскую) деятельность будут наказывать лишением свободы

Рубрики
Услуги
14.07.2016


Незаконную кредиторскую (банковскую) деятельностьНе так давно в Государственную думу Российской Федерации поступил на рассмотрение законопроект, предлагающий ужесточить меры пресечения относительно незаконной кредиторской деятельности, которую осуществляют индивидуальные предприниматели и юридические лица.

Инициаторами такого предложения выступили члены комитета по бюджету и финансовым рынкам – Н. Журавлев и С. Рябухин.

Необходимость подобных нововведений

По утверждению чиновников, предусмотренные в действующем законодательстве меры пресечения преступной деятельности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые оказывают нелегальные кредиторские услуги, являются недостаточными и неэффективными.

Свою позицию члены Совета Федерации аргументировали тем, что правонарушители не подпадают под контроль Центрального банка и прочих контролирующих органов, что, в свою очередь, открывает им «зеленый свет» для нарушения законодательных норм.

Правовые нормы предоставления займов юридическим лицам и ип

В действующей законодательной системе Российской Федерации, а именно, в Гражданском кодексе страны, четко регламентирован порядок предоставления займов индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами. Такая деятельность предполагает, в частности, соблюдение нормативно-правовых требований ряда Федеральных законов, касающихся деятельности банков и микрофинансовых организаций.

Следует также учитывать, что в соответствии с Кодексом об административных правонарушениях (КоАп РФ) за несоблюдение норм действующего законодательства относительно предоставления кредитных услуг и осуществления кредитной деятельности предусмотрен вид административного взыскания в виде штрафа.

В случае, если законопроект будет принят, правонарушителей ожидает ужесточение ответственности за осуществление кредиторской деятельности без разрешения. В Уголовный кодекс (УК РФ) страны планируется ввести статьи, регламентирующие наказание за такой вид правонарушения. И если ранее индивидуальный предприниматель или юридическое лицо могли «обойтись» только лишь административным взысканием в виде штрафа (от 50 до 500 тысяч рублей), то сейчас дело будет обстоять намного серьезней.

Помимо существенного увеличения размера штрафных платежей – до 300 тысяч российских рублей, которые вынуждены будут заплатить предприниматели, уголовная ответственность будет предусматривать также лишение свободы сроком до двух лет, как вариант, принудительные работы на срок до четырех лет.

Поделиться с друзьями